11月29日消息，新規(guī)據(jù)央視新聞報道稱，銀行用登友點(diǎn)從銀行取錢不再一刀切式詢問。取錢

昨天，不再三部門聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。刀切其中，式詢“個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記資金來源”的問取萬規(guī)定取消，與此前的款超征求意見稿保持了一致。

據(jù)新規(guī)，記網(wǎng)取款時，新規(guī)銀行不再“一刀切”地詢問所有人，銀行用登友點(diǎn)而是取錢根據(jù)風(fēng)險狀況來決定是否要“多問幾句”：出現(xiàn)較高洗錢風(fēng)險時，銀行“強(qiáng)化調(diào)查”，不再了解資金來源和用途；對于低風(fēng)險情形，刀切則采取簡化措施。式詢

為了方便大家的理解，規(guī)定中還列舉了以下場景的案例：

1、張大爺每月15日雷打不動去銀行取3000元養(yǎng)老金。按新規(guī)，這類收入來源清晰、交易穩(wěn)定的客戶，銀行只需核對身份證，連資金用途都不用問，直接辦！

2、李阿姨在菜市場擺攤二十年，每天存貨款、交租金流水清清楚楚。她存取小額資金，銀行也不會多費(fèi)口舌。

但要是出現(xiàn)這種情況：大學(xué)生小王賬戶突然收到七八筆跨省轉(zhuǎn)賬，當(dāng)天又集中轉(zhuǎn)出十幾萬。這種異常交易，銀行必須啟動“強(qiáng)化調(diào)查”，查清資金來源和去向——該嚴(yán)就得嚴(yán)！

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